«Хищение денежных средств с использованием банковских карт»




Скачать 43.24 Kb.
Дата24.09.2016
Размер43.24 Kb.



«Хищение денежных средств с использованием банковских карт»
Как правило, хищение денежных средств с использованием карт оплаты осуществляется путем введения в заблуждение потерпевшего с целью перевода денежных средств на сторонние счета с целью их обналичивания.

Ответственность за данные преступления предусмотрена ст. 159 УК РФ, которая определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

За период 2014 г. на территории района зарегистрировано 4 преступления, связанных с хищением денежных средств граждан с использованием банковских карт. За январь 2015 г. возбуждено 1 уголовное дело.

Как воруют деньги с пластиковых карт?


Для того чтобы снять деньги с пластиковой карты, достаточно узнать номер карты и CVS (последние три цифры с обратной стороны карты). В основном мошенники используют три – четыре способа получения данных карты  у своих жертв.

Первый способ:

На телефон приходит смс о том, что владелец карты выиграл какое-либо имущество и просят обратиться по обратному телефону для получения приза. Когда человек звонит по этому номеру на другом конце сотовой линии ему предлагают перевести стоимость выигрыша на его пластиковую карту и чтобы это осуществить им требуется номер карты и CVS. Жертва сообщает эти данные и деньги похищаются с карты. Необходимо обратить внимание, что все смс, которые присылает банк, не имеют обратного телефона, а имеют лишь идентификатор, то есть в телефоне ‘от кого:’ отображается название банка



Второй способ:

В этом случае на телефон также приходит смс, но только уже с содержанием, что карта заблокирована и просят позвонить по обратному телефону.   В каждом таком смс содержится номер телефона злоумышленников, выдаваемый за номер службы поддержки банка. Абонент звонит на этот номер, где ему говорят что карта заблокирована/произошла техническая ошибка и нужно выполнить несколько простых действий:

- найти банкомат и выполнить действия диктуемые фиктивным сотрудником банка. Как результат – пользователь лишается некой суммы на счету карты

- просят сообщить данные карты, в том числе пин-код. Впоследствии злоумышленники, зная все данные пользователя, просто переводят денежные средства с карты пользователя.

Необходимо запомнить, что сотрудники банка никогда не требуют у клиентов выдачи личных данных и пин-код, и точно никогда не попросят проводить какие-либо операции с банкоматом. Особенно популярно такое мошенничество с картами сбербанка, т.к. именно в сбербанке обслуживаются большинство государственных учреждений, а так же пенсионеры – самые незащищенные и доверчивые слои населения.

Если Вы получили SMS-сообщение из банка с уведомлением о приостановке обслуживания карты/списании средств или Вам позвонили, представившись сотрудником банка, и просят предоставить сведения о карте или другую личную информацию – ничего не предпринимайте, а позвоните в банк и уточните полученную информацию. Обязательно используйте только официальный номер службы поддержки Вашего банка.



Третий:

Третий способ это когда Вы оплачиваете покупки через Интернет с помощью ненадёжных сервисов.



Чтобы избежать действий мошенников в отношении ваших карточек необходимо следовать следующим простым правилам безопасности. Некоторые из них вы знаете, но вряд ли придавали им большое значение.
Итак:

1. Сотрудники банков уже устали повторять: никогда и никому не сообщайте ваш ПИН-код ни устно, ни письменно, не по е-мейл, ни в sms. Тем не менее, такие случаи происходят сплошь и рядом. Запомните, а лучше запишите на листочке и положите его вместе банковскими каратами: банк НИКОГДА не запрашивает данную информацию ни при каких обстоятельствах. Это важно, потому что мошенники обычно стараются не давать людям время на размышление, торопят их. Записав себе подобную напоминалку, вы сумеете преодолеть психологическую атаку и ваши деньги останутся при вас.


2. Заводите карту только в крупнейших банках с хорошей репутацией и долгой историей существования. Эти банки дорожат своей репутацией и уделяют достаточно серьезное внимание безопасности своих клиентов.
3. Подключите услугу sms-уведомления об операциях по вашей карте и он-лайн кабинет. Это позволит вам отслеживать все операции по карте, и в случае сомнительных действий по карте – быстро связаться с банком для прояснения ситуации.
4. Запомните номер, с которого вам приходят sms — уведомления от банка по операциям с вашей карты, и образец этих уведомлений. Ни на какие другие сообщения якобы от банка не реагируйте. При возникновении любых вопросов – позвоните по горячей линии вашего банка, а не отвечайте на sms.
5. Не перезванивайте и не отправляйте ответных sms на номер мобильного телефона, который вам не знаком, если с данного номера вам пришло сообщение или был звонок с просьбой предоставить персональные данные по вашей карте. Не сообщайте информацию о логине и пароле доступа (одноразовых паролях) к он-лайн кабинету вашего банка.
6. Не выполняйте действий, которые вам сообщили якобы сотрудники банка, звонившие или пославшие вам sms с сомнительных номеров телефонов.
Используйте банкоматы, расположенные внутри отделения банка, а не на улице, т.к. в помещении банка мошенникам проблематично установить на банкомат дополнительное оборудование.
7. Бережно относитесь к картам, не теряйте. Если же обнаружите пропажу – не медля, сразу же звоните в банк и блокируйте карту. Для этого всегда держите телефон банка под рукой или в вашем телефоне.
8. Внимательно изучайте чек (слип), который вам принесли на подпись. Запомните сумму операции, чтобы потом проверить ее через он-лайн кабинет или смс-уведомление. Непременно забирайте 1 экземпляр слипа с собой, чтобы иметь возможность сопоставить реальные списания с карты и имеющиеся у вас на руках слипы с вашей подписью.

9. Совершайте покупки только в крупных проверенных торговых сетях, салонах, системах бронирования крупных авиакомпаний и отелей и интернет-магазинах, которые дорожат своей репутацией.


10. Для покупок онлайн заведите отдельную карту. Если это будет кредитка, то оформляйте минимальный кредитный лимит по ней, чтобы с нее невозможно было списать крупную сумму. Если это дебетовая карта, то храните на ней минимально необходимую сумму.
Руководствуясь указанными выше правилами Вы никогда не станете жертвами мошенников!
13.05.2015
Заместитель прокурора

Октябрьского района


советник юстиции О.Р. Гаммер



База данных защищена авторским правом ©infoeto.ru 2016
обратиться к администрации
Как написать курсовую работу | Как написать хороший реферат
    Главная страница