ПРЕДИСЛОВИЕ - ИНФОРМАЦИЯ И МЕТОДОЛОГИЯ, ИСПОЛЬЗУЕМАЯ ДЛЯ ОЦЕНКИ ТУРКМЕНИСТАНА 7
ИСПОЛНИТЕЛЬНОЕ РЕЗЮМЕ 8
1. Общая информация 8
2. Правовая система и институциональные меры 8
3. Профилактические меры - финансовые учреждения 10
4. Профилактические меры - определенные нефинансовые предприятия и профессии 13
5. Юридические лица и образования и некоммерческие организации 14
6. Национальное и международное сотрудничество 14
1. ОБЩИЕ ВОПРОСЫ 16
1.1. Общая информация о Туркменистане 16
1.2. Общая ситуация с отмыванием денег и финансированием терроризма 18
1.3. Краткий обзор финансового сектора и ОНФПП 18
1.4. Обзор коммерческих законов и механизмов, регулирующих юридические лица и образования 26
1.5. Краткий обзор стратегии противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма 27
2. ПРАВОВАЯ СИСТЕМА И ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ МЕРЫ 32
2.1 Криминализация отмывания денег (Р.1 и Р.2) 32
2.2. Криминализация финансирования терроризма (СР. II) 38
2.3. Конфискация, замораживание и изъятие доходов преступления (Р.3) 42
2.4. Замораживание средств, используемых для финансирования терроризма (СР.III) 45
2.5. Подразделение финансовой разведки и его функции (Р.26, 30 и 32) 49
2.6. Правоохранительные органы, органы прокуратуры и другие компетентные органы – структура для расследования и судебного преследования преступлений и для конфискации и замораживания (Р.27, 28, 30 и 32) 55
2.7. Трансграничное декларирование и информирование (СР. IX) 59
3. ПРОФИЛАКТИЧЕСКИЕ МЕРЫ – ФИНАНСОВЫЕ УЧРЕЖДЕНИЯ 64
3.1. Риск отмывания денег или финансирования терроризма 64
3.2. Надлежащая проверка клиентов, включая усиленные или уменьшенные меры (Р.5 - 8) 64
3.3. Третьи лица и посредники (Р.9) 108
3.4. Тайна или конфиденциальность финансового учреждения (Р.4) 109
3.5. Хранение данных и правила электронного перевода (Р.10 и СР.VII) 110
3.6. Мониторинг операций и отношений (Р.11 и 21) 121
3.7. Сообщения о подозрительных операциях и другое информирование (Р.13-14, 19, 25 и СР.IV) 131
3.8. Внутренний контроль, комплайенс, аудит и зарубежные отделения (Р.15 и 22) 138
3.9. Банки - оболочки (Р.18) 147
3.10. Система надзора и контроля - компетентные органы и СРО. Роль, функции, обязанности и полномочия (включая санкции) (Р. 23, 29, 17 и 25) 148
3.11. Услуги перевода денег или ценностей (СР.VI) 161
4. ПРОФИЛАКТИЧЕСКИЕ МЕРЫ – ОПРЕДЕЛЕННЫЕ НЕФИНАНСОВЫЕ ПРЕДПРИЯТИЯ И ПРОФЕССИИ 164
4.1. Надлежащая проверка клиентов и хранение данных (Р.12) 164
4.2. Информирование о подозрительных операциях (Р.16) 171
4.3. Регулирование, надзор и мониторинг (Р.24-25) 175
4.4. Другие нефинансовые предприятия и профессии. Современные безопасные операционные методы (Р.20) 180
5. ЮРИДИЧЕСКИЕ ЛИЦА И ОБРАЗОВАНИЯ И НЕКОММЕРЧЕСКИЕ ОРГАНИЗАЦИИ 182
5.1. Юридические лица – Доступ к информации о бенефициарных собственниках и контроле (Р.33) 182
5.2. Юридические образования – Доступ к информации о бенефициарных собственниках и контроле (Р.34) 185
5.3. Некоммерческие организации (СР.VIII) 186
6. НАЦИОНАЛЬНОЕ И МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО 192
6.1. Национальное сотрудничество и координация (Р.31) 192
6.2. Конвенции и Специальные резолюции ООН (Р.35 и СР.I) 193
6.3. Взаимная правовая помощь (Р.36-38, СР.V) 194
6.4. Экстрадиция (Р.37, 39 и СР.V) 199
6.5. Другие формы международного сотрудничества (Р.40 и СР.V) 201
7. ДРУГИЕ ВОПРОСЫ 204
7.1. Ресурсы и статистика (Р.30 и 32) 204
7.2. Другие уместные меры или вопросы ПОД/ФТ 204
7.3. Общая структура системы ПОД/ФТ (см. также раздел 1.1) 204
ТАБЛИЦЫ 205
Таблица 1. Рейтинги соответствия Рекомендациям ФАТФ 205
Таблица 2. План рекомендуемых действий по улучшению системы ПОД/ФТ 219
Таблица 3. Ответ властей на оценку (если необходимо) 235
ПРИЛОЖЕНИЯ 236
Приложение 1. Список аббревиатур и сокращений 236
Приложение 2. Организации, с которыми состоялись встречи в ходе выездной миссии 237
Приложение 3. Ключевые законы, постановления и другие документы 238
Приложение 4. Список ключевых законов, постановлений и другие материалов, предоставленных в ходе оценки 252
Приложение 5 256
Приложение 6 259
Приложение 7 260
Приложение 8 262
Приложение 9 263